בקשה למשיכת כספים מקרן השתלמות

(נא למלא ולצרף צילום תעודת זהות)

חובה למלא את הסעיפים המסומנים בכוכבית (*)

יש למלא מס' חשבון מלא עבור כל אחד מחשבונות העמית

פרטי העמית - יש לצרף העתק תעודת זהות של העמית

פרטי המבקש (כאשר אינו העמית) - יש לצרף העתק תעודת זהות של המבקש

סטטוס:

הצהרת אפוטרופוס

בקשה זו מוגשת כאפוטרופוס של העמית החסוי.

מוצהר בזה כי הנני פועל בשם החסוי ולטובתו בכפוף להוראות החוק לרבות חוק הכשרות המשפטית ואפוטרופסות התשכ"ב – 1962 מצור צו מינוי אפוטרופוס.

פרטי משיכת הכספים

פרטי עו"ש - (יש לצרף אסמכתא התואמת את מס' החשבון שצוין המחאה מקורית מבוטלת/אישור על ניהול חשבון מקורי או נאמן למקור)

מובהר כי הכספים ישולמו לחשבון עו"ש העמית/המבקש בלבד.

* במקרה של חשבון המנוהל בבנק בחו"ל ידוע לי כי עלי לצרף אישור פטור ממס להעברת הכספים. בהעדר אישור הריני מאשר לחברה לנכות את סכום המס הנדרש ע"פ דין

הצהרת העמית/מיופה כוח/אפוטרופוס/מקנה מתנה

אישור הסניף למשיכות כספים עד 50,000 ש"ח

הריני לאשר:

• ☐ המבקש חתם בפנינו על טופס בקשה זו, פרטי הזיהוי של המבקש/ים אומתו וצילום נאמן למקור (כמפורט להלן) שלהם מצורפים לטופס זה:
• ☐ ת"ז - במידה וצורפה ת"ז ביומטרית, יש לצרף צילום של גב התעודה בנוסף:
• ☐ דרכון זר אחר (רק לתושב חוץ, בנוסף לדרכון)
• ☐ וידאנו כי המבקש צירף את כל האישורים (מקוריים) הנחוצים להמשך טיפול בבקשה זו. מצורפים לבקשה האישורים (מקוריים/נאמנים למקור) הבאים:
• ☐ המחאה מקורית מבוטלת/אישור על ניהול חשבון
• ☐ ייפוי כח כללי מאושר ע"י נוטריון
• ☐ צו מינוי אפוטרופוס
• ☐ אישור פקיד שומה על פטור ממס מופנה לקרן ההשתלמות
• ☐ אישור החלת ותק מהקרן הוותיקה
• ☐ אחר

למילוי ע"י הקרן – מחלקת שירות

מבצע בקרה:

תנאים ודברי הסבר למשיכת קרנות השתלמות

עמית/ה יקר/ה,

על מנת למנוע עיכובים בביצוע משיכת כספים נבקשך לקרוא בעיון את ההנחיות הבאות:

• משיכה של כספים נזילים
  ניתן למשוך את הכספים מקרן ההשתלמות ללא תשלום מס במקור אם מתקיימות אחת משתי האפשרויות הבאות:
  1. חלפו 6 שנים ממועד ההפקדה הראשונה לקרן ההשתלמות (לגבי עובד שהגיע לגיל פרישה* - אם חלפו שלוש שנים ממועד ההפקדה הראשונה לקרן השתלמות).
  2. קיימת על שמך קרן השתלמות נוספת בעלת ותק של שש שנים ממועד ההפקדה הראשונה ולא בוצעו הפקדות חופפות בשתי הקרנות או משיכה.
• משיכה של כספים לא נזילים
  משיכה של כספים שאינם נזילים, תחויב בשיעור המס השולי המרבי ובתוספת מס יסף. ניתן להפחית את שיעור המס באמצעות פניה לפקיד שומה וקבלת אישור מתאים.
• משיכת כספים לצורך השתלמות
  ניתן לבצע משיכה למטרת השתלמות החל מתום שלוש שנות חברות בקרן, בהתאם לכלליים המפורטים בתקנות הקרן. אישור המשיכה לצורך השתלמות הינו בכפוף לשיקול דעתה הבלעדי של החברה המנהלת לאחר בחינת הבקשה ומסמכיה.
• שעבוד או עיקול
  במקרה שקיים שיעבוד או עיקול על הכספים בקרן, חובה להציג ביטול מקורי של השעבוד או העיקול מהגורם הרלוונטי. אם לא יוצג הביטול כאמור – לא ניתן יהיה למשוך את הכספים.
• מסמכים שיש להגיש לצורך משיכת כספי קרן השתלמות
  ניתן לבצע משיכה למטרת השתלמות החל מתום שלוש שנות חברות בקרן, בהתאם לכלליים המפורטים בתקנות הקרן. אישור המשיכה לצורך השתלמות הינו בכפוף לשיקול דעתה הבלעדי של החברה המנהלת לאחר בחינת הבקשה ומסמכיה.
  1. טופס בקשת משיכה מקורי.
  2. צילום קריא של ת"ז עדכנית.
  3. המחאה מקורית מבוטלת או אישור ניהול חשבון חתום על ידי הבנק המנהל, מקורי או נאמן למקור.
  4. אישור החלת ותק בחשבון שאינו נזיל, במידה ומעוניינים להשתמש בותק מקרן אחרת.
  5. אישור פקיד שומה על הקלה במס/פטור ממס בחשבון שאינו נזיל (ככל שהינך מבקש הקלה/פטור כאמור).
• גיל פרישה
  גברים, גיל 67.
  נשים, גיל 62.

עדכון פרטים אישיים

במידה והנך מעוניין/ת לעדכן את כתובתך לצורך משלוח דברי הדואר השונים שיופצו ע"י החברה המנהלת עליך למלא את טופס עדכון פרטים אישיים להורדה לחץ/י כאן.

לבירורים ו/או לקבלת הסברים נוספים ניתן לפנות למוקד שרות הלקוחות:

טלפון לבירורים: 072-2790007

שעות מענה טלפוני: בימים א'-ה' בין השעות 8:00-16:00.

מייל לבירורים: Moked@hrofim.org.il

הערה: מועד קבלת הבקשה ייחשב כמועד בו נתקבלה הבקשה במדור תשלומים בשלמותה במוקד לפניות עמיתים.

תאריך 27/07/2024